-ѕоиск по дневнику

ѕоиск сообщений в Vsiaco

 -ѕодписка по e-mail

 

 -—ообщества

„итатель сообществ (¬сего в списке: 2) »нтервью_Ћиру WiseAdvice

 -—татистика

—татистика LiveInternet.ru: показано количество хитов и посетителей
—оздан: 09.10.2009
«аписей:
 омментариев:
Ќаписано: 36695

—хемы мошенничества на ќLX и не только.

ѕонедельник, 30 Ќо€бр€ 2015 г. 10:55 + в цитатник

ѕолезно знать: схемы мошенничества на ќLX


¬се мы, ну или почти все, хоть раз в жизни покупали что-то через »нтернет. ћногие из нас покупки совершают на досках объ€влений «из рук в руки». ћы решили собрать в одну статью виды мошенничества, которые практикуют охотники за вашим кошельком на сайте OLX. Cхемы применимы и к другим ресурсам подобного рода. ѕоэтому информаци€ не будет лишней практически дл€ любого пользовател€ сети »нтернет. ¬едь предупрежден — значит вооружен, не так ли? „итайте, чтобы не попастьс€ на крючок обманщиков! 

—хема с двум€ доверчивыми продавцами

ƒрузь€, хотим вас предостеречь от новой выдумки мошенников. “еперь они научились обманывать с особой хитростью, привлека€ сразу двух доверчивых продавцов/покупателей, а сами из мошеннической схемы «выход€т сухими из воды». „итайте, чтобы не попастьс€ на крючок обманщиков!

—хема преступлени€ такова: мошенник заключает сделку с одним из покупателей, при этом просит перевести деньги на банковскую карточку. ѕри этом он указывает номер карты другого человека, у которого он что-то покупает. “аким образом, одна жертва переводит деньги на карту второй, а треть€ сторона – мошенник, получает товар, за который заплатил сторонний человек.

–еализаци€ этого преступлени€ может отличатьс€ в зависимости от ситуации, но, в итоге, один человек остаетс€ без денег, обвин€€ второго в мошенничестве, тогда как насто€щий мошенник просто исчезает.

≈ще более продвинутые мошенники даже научились воровать SIM-карты, использу€ услугу мобильных операторов по восстановлению утер€нной «симки». ƒл€ этого они звон€т жертве с трех разных номеров, а потом в офисе оператора называют эти три номера, получа€ SIM-карту с номером жертвы, а потом, зна€ телефонный номер и номер банковской карты, снимают деньги с банкоматов, пользу€сь услугой «Ёкстренные деньги». Ќо данный трюк применим только дл€ клиентов ѕриватЅанка.

ћошенники-покупатели и банкоматы ќщадбанка

»нформаци€ об участившемс€ способе обмана с помощью банкоматов ќщадбанка. ’отим предупредить вас, чтобы вы не попались на уловки мошенников!

ћетод довольно простой, а главна€ задача мошенника — выманить жертву к банкомату. ¬от как это происходит:

1. ћошенник звонит по указанному в объ€влении номеру телефона, представл€€сьпотенциальным покупателем. ѕри этом он мало интересуетс€ или совсем не интересуетс€ самим товаром, а сразу за€вл€ет о желании совершить покупку. ќчень часто мошенник выдает себ€ за представител€ фирмы — например, салона по прокату свадебных платьев или магазина товаров дл€ детей.

2. ƒалее «покупатель» просит продавца предоставить данные карты дл€ перевода оплаты за товар, часто уточн€€ вид карты, а также остаток на счету. Ёто об€зательно должно вас насторожить: подумайте сами, зачем покупателю знать, сколько денег на вашей карте, если платить будете не вы, а он?

3. «атем мошенник сообщает, что перечислит деньги, но дл€ их получени€ нужно подойти к банкомату ќщадбанка и выполнить действи€, которые он скажет.  огда продавец подходит к банкомату и вставл€ет карту, мошенник диктует номер своей карты под видом номера денежного перевода и просит ввести сумму, котора€ €кобы должна поступить на счет продавца. ѕосле подтверждени€ транзакции деньги оказываютс€ на счету мошенника.

 ак правило, общение с такими горе-покупател€ми происходит в спешке, они тороп€т продавцов, прос€т их быстрее бежать к банкомату и нажимать на нужные кнопки, иначе «деньги не пройдут», используют другие методы психологического давлени€. ќчень просим вас быть бдительными и осторожными.

ћошенники и карты ѕриватЅанка

ѕринцип работы жуликов неизменный – заставить вас отдать им деньги, но методы посто€нно мен€ютс€. ’отим вас в очередной раз предостеречь и рассказать о новой выдумке злодеев!

ѕринцип обмана весьма прост – мошенник под видом покупател€ звонит, соглашаетс€ на сделку и просит осуществить оплату на банковскую карту ѕриватЅанка. ѕри этом он помимо номера карты пытаетс€ узнать дополнительные данные о владельце карточки. Ќапример, срок действи€, наличие кредитного лимита и т.д. „асто обманщик объ€сн€ет необходимость этих сведений тем, что оплата будет производитьс€ от юридического лица.

Ќи в коем случае не сообщайте никому любые данные, кроме номера карты и ‘»ќ.

 роме того, никогда служба безопасности банка или любой другой компании не будет вам перезванивать, чтобы уточнить дополнительные данные по карточке. “ак поступают только мошенники.

”слуга ЂЁкстренные деньгиї Ч попул€рна€ схема обмана владельцев карт ѕриватЅанка

≈сли вам пришла SMS с кодом, который просит назвать покупатель, чтобы его платеж прошел, то знайте, вы имеете дело с мошенником. Ёто обманщик, зна€ номер вашей карты, дополнительные данные и номер телефона, пытаетс€ провести услугу «Ёкстренные деньги».

Ќо подобные схемы обмана могут быть направлены не только на владельцев карт ѕриватЅанка. ѕоэтому, мы просим вас быть очень внимательными при покупках через интернет.

Ќе попадайтесь на уловки мошенников!

Ѕесплатные животные – новый способ обмана в интернете

¬нимание всем любител€м животных! Ќа OLX начали по€вл€тьс€ объ€влени€, в которых дорогих животных, под различными предлогами, предлагают абсолютно бесплатно. » все бы хорошо, но вот только составл€ют такие предложени€ мошенники!

“екст таких объ€влений зачастую написан с различными подробност€ми и внушает доверие. ћошенники даже оставл€ют в контактах номер телефона, по которому можно св€затьс€ и услышать убедительный рассказ, почему животное отдаетс€ даром.

¬от только есть одна неув€зка – нет возможности личной встречи, чтобы забрать животное. ¬место этого обманщики прос€т оплатить пересылку или перевозку. ∆ертве предлагают перечислить «символическую» сумму на банковский счет или перевести деньги через системы международных переводов.

≈стественно, что после того, как деньги будут переведены, контактный номер мошенников будет отключен, а жертва останетс€ без денег и животного.

Ќе попадайтесь на уловки. Ќикогда и ни при каких уговорах не переводите деньги наперед!

ѕомните, если у вас нет возможности лично встретитьс€ с продавцом, то можно воспользоватьс€ услугой наложенного платежа – когда вы платите после получени€ и проверки груза. “акие возможности предлагают многие попул€рные грузоперевозчики.

јвто из-за границы: попул€рные схемы обмана

¬ св€зи с тем, что участились случаи мошенничества при продаже автомобилей, мы подготовили дл€ вас описани€ известных «разводн€ков» и примет, по которым можно вычислить лже-продавцов. „итайте и не попадайтесь на уловки!

”читыва€ высокие цены на автомобили в ”краине, Ѕелоруссии и –оссии, мошенники часто лов€т на крючок желающих приобрести дешевую машину. —тандартна€ схема обмана такова – на доске объ€влений размещаетс€ заманчивое предложение с хорошей машиной по низкой цене. ѕотенциальный покупатель св€зываетс€ с продавцом и оказываетс€, что тот находитс€ за границей. ƒальше начинаетс€ процесс вхождени€ в доверие и выманивание денег.

ѕроисходит это примерно так: чтобы жертва не догадалась про обман, мошенник придумывает правдоподобную легенду, предоставл€ет фотографии или сканы документов и предлагает перевести деньги через посредническую фирму (автосалон, компани€-перевозчик, банк и т.д.).

ѕоскольку мошеннические схемы каждый день совершенствуютс€, то какого-то определенного сценари€ не существует. Ќапример, сейчас попул€рна схема, когда продавец из-за рубежа предлагает купить уже растаможенный автомобиль, который, правда, по определенному стечению обсто€тельств сейчас находитс€ в другой стране.

¬от фрагмент общени€ с мошенником, который выдает себ€ за продавца:

«ћашина в идеальном состо€нии. я согласен со всеми проверками когда € приеду. я могу привести ее в ”краину в около 3-4 дней, если ¬ы хотите купить, но мне нужна гаранти€, потому что € не могу позволить себе сделать эту поездку напрасно. ћоЄ предложение таково:

¬ы высылаете 1800$ в ƒанию через Western-Union к примеру на им€ ¬ашего родственника (отца, брата, двоюродный брата… даже друг), а потом вы вышлете мне копию перевода на электронную почту.

 огда € приеду в ”краину и € отдам ¬ам автомобиль , мы вместе отправемс€ в банк и ¬ы помен€ете им€ вашего отца(например) на мой им€, и когда € вернусь в данию € получу денег от банка.

Ётой перевод не на моЄ им€, € не могу получить деньги от банка, пока вы не проверите автомобиль и не помен€ете им€ получател€».

Ќа самом деле получить такой перевод мошенник сможет. ≈му достаточно будет подделать любое удостоверение, вписав туда им€ и фамилию получател€. —отрудники Western Union ведь не об€заны провер€ть документы на подлинность.

ѕодобных ответов может быть масса, но все они свод€тс€ к одному – вы должны заплатить определенную сумму задатка.

’отите удостоверитьс€, что это обман? Ќапишите продавцу, что как раз через пару дней будете в командировке в его стране и можете подъехать к нему, посмотреть машину и оформить сделку на месте. —корее всего, продавец исчезнет.

ћошенники «из банка»: как сохранить в безопасности деньги на карточке

Ѕанковские карточки сейчас стали очень попул€рным способом оплаты дл€ товаров, купленных в интернете.   сожалению, этим пользуютс€ не только покупатели и продавцы, а и мошенники. ¬от истори€ одного из пользователей — и советы, как уберечь свою пластиковую карту от злоумышленников!

ѕервое правило — никогда не передавать данные по своей карточке третьим лицам, кем бы они не представл€лись. —трого секретными €вл€ютс€ PIN-код карты, секретные коды, данные паспорта и прописки, а также пароли, которые приход€т на ваш мобильный телефон. ѕередава€ эти данные, вы рискуете тем, что передадите чужому человеку и доступ к своим карточным счетам!

¬торое правило — не отправл€йте SMS-запросы со своих мобильных телефонов, в назначении которых вы не уверены на 100%. ќсобенно это касаетс€ SMS на короткие номера.

¬от истори€, произошедша€ с ¬алерием, одним из наших пользователей. ќн пишет:
«я продаю, допустим, некоторые товары через интернет. «вонит потенциальный клиент, говорит, что его всЄ устраивает, он хочет купить и даже готов сделать полную предоплату на карту ѕриватбанка.
я говорю окей, и высылаю ему номер своей карточки. ѕотом через некоторое врем€ мне звонит человек со скрытого номера и представл€етс€ работником ѕриватбанка… я в суматохе рабочего дн€ не обращаю внимани€, с какого он номера звонит, тем более номер скрытый, возможно, корпоративный. “о есть € ему верю.
Ётот псевдоработник говорит о том, что некий человек пытаетс€ перевести некую сумму на мой счЄт. я говорю, да, € знаю. ѕотом он говорит, что € €кобы не подключен к системе «мобильный банк» и дл€ того, чтобы можно было перевести мне деньги, нужно мен€ подключить. я про мобильный банк ничего не знаю и соглашаюсь. ƒальше этот псевдоработник вс€кими хитрыми вопросами выспрашивает, какие карты ѕриватбанка ещЄ есть у мен€, есть ли кредитка, какой там лимит, кака€ задолженность и т.п. ѕотом говорит, хорошо, € вас подключил, сейчас тому человеку, который пересылает вам деньги, будет отправлено сообщение с кодом дл€ подтверждени€ платежа, он пришлЄт этот код вам, и вы должны будете его отправить в том виде, как есть, на короткий номер 10060.
≈сли € раньше не пользовалс€ услугами мобильного банкинга, то € по-любому не знаю, что означает тот код, который он мне прислал смс-кой. » € отправл€ю этот код на номер 10060. » таких людей, как €, скорее всего, большинство, которые, возможно, в суматохе или по незнанию не обращают внимани€ на пересылаемый код и таким образом тер€ют деньги. ≈стественно, это был кода вида SENDxxxVAL+[ѕоследние четыре цифры]+CARD, где последние 4 цифры карты – это были цифры моей кредитной карты, которые они узнали по телефону под видом работника ѕриватбанка, а номер карты CARD – это пон€тно уже номер их карты. —умма, указанна€ в коде, соответствует примерно тому кредитному лимиту, который ещЄ доступен у жертвы, и который перед этим выведывает их псевдоработник банка»
.

Ѕудьте бдительны! Ќадеемс€, эта истори€ с вами не повторитс€.

 ак вернуть украденные деньги с банковской карты

Ќаиболее распространены в последнее врем€ случаи мошенничества с банковскими картами, когда мошенник снимает средства с карты после разглашени€ пользователем конфиденциальной информации. ћы насто€тельно рекомендуем ни в коем случае – ни продавцам, ни покупател€м – не разглашать конфиденциальные данные, не разглашать подтверждающие смс-коды и не выполн€ть никаких действий у банкомата по просьбе незнакомых людей, даже если они представл€ютс€ сотрудниками банка. ќднако люди продолжают попадатьс€ на уловки. ¬ некоторых случа€х можно вернуть украденные деньги.

Ѕизнес-аналитик јнастаси€ Ѕорисова поделилась собственным опытом, как она возвращала украденные деньги на карту ѕриватЅанка. ƒанные рекомендации будут полезны пользовател€м системы LiqPay.




«—итуаци€ кратко: мошенники позвонили под видом покупки моих товаров, выставленных на OLX (SLANDO). —казали, что начисл€т деньги за товар на карту. ѕосле чего «€кобы сотрудник ѕриватЅанка» провел операцию по зачислению средств, а по факту — кражи моих средств — с моей карты ѕриватЅанка.

 лючевым моментом этого случа€ €вл€етс€ то, что мошенническа€ операци€ списани€ средств с карты была проведена через сервис LiqPay (www.liqpay.com)».



ƒл€ входа в аккаунт системы LiqPay необходимо ввести номер телефона, а также код, который приходит по sms. ѕомимо номера карты и имени получател€, пострадавша€ сообщила этот код, а также дату своего рождени€ €кобы сотруднику банка. ѕолучив код, мошенники получили доступ к аккаунту пользовател€ и перевели деньги с еЄ карты на другой счет.

¬нимание: разглашать sms-коды и персональную информацию ни в коем случае никому нельз€!

ѕосле того, как пострадавша€ пон€ла, что стала жертвой мошенников, ей все же удалось вернуть украденные средства на карту. ¬от еЄ рекомендации:

«1) Ќемедленно заблокируйте ¬аши карты.

2) «айдите на сайт www.liqpay.com и через онлайн форму (окно св€зи с оператором раскрываетс€ в правой части экрана) потребуйте отменить последний платеж, сделанный с вашей карты. Ќапишите, что платеж мошеннический, номер карты, ваши ‘»ќ, сумму списани€ и т. д. (оператор предоставит вам форму, которую нужно заполнить).

ѕлатеж, проведенный через LiqPay, получитс€ отменить, если он еще не обработан! ¬ моем случае прошло около полутора часов, и мне все еще удалось его отменить, деньги вернулись обратно на заблокированную карту.

ƒа, еще один важный момент! ѕосле того как вы вернете деньги, заблокируйте не только карту ѕривата, а и свой номер телефона, чтобы по нему нельз€ было бы зайти в ѕриват 24 и т. д.

Ќ≈ Ѕ≈–»“≈ “–”Ѕ ” и Ќ≈ ѕ≈–≈«¬јЌ»¬ј…“≈ на неизвестные номера.
ѕосле того, как операци€ была отменена — мне начали названивать, дабы попытатьс€ восстановить еще и мою симку (путем последних набранных номеров), и попробовать разблокировать мою карту снова!»

Ѕудьте бдительны.

ћетки:  

ѕроцитировано 2 раз
ѕонравилось: 2 пользовател€м



SuperFamily   обратитьс€ по имени ѕонедельник, 30 Ќо€бр€ 2015 г. 11:42 (ссылка)
—пасибо, надо подобные уловки знать
ќтветить — цитатой ¬ цитатник
јноним   обратитьс€ по имени ѕ€тница, 22 январ€ 2016 г. 19:47 (ссылка)
«дравствуйте. —ервис OLX сегодн€ очень попул€рен среди многих украинцев.   сожалению, рост попул€рности площадки привлекает не только добросовестных пользователей, но и нечестных людей, которые хот€т нажитьс€ на доверии и незнании других. OLX насто€тельно рекомендует пользовател€м соблюдать правила безопасности: встречатьс€ лично, не делать предоплат, пользоватьс€ доставкой с наложенным платежом, не разглашать конфиденциальные данные банковских карт. Ѕольше узнать о правилах безопасности при покупках и продажах в интернете вы можете здесь: http://olx.ua/bezopasnost/ . OLX, как площадка дл€ размещени€ и поиска объ€влений, не контролирует сам процесс сделки. ≈сли вы стали жертвой мошенника, об€зательно обратитесь в правоохранительные органы.  ак это правильно сделать, можете узнать здесь: http://blog.olx.ua/11161/olx-prizyivaet-obyazatelno-soobshhat-o-faktah-internet-moshennichestva-v-pravoohranitelnyie-organyi/ “акже вы можете обратитьс€ в —лужбу поддержки OLX http://olx.ua/help/ и сообщить о факте мошенничества. ѕри наличии доказательств о факте мошенничества (скрины переписки, чеков, смс-сообщений и т.п.) —лужба поддержка заблокирует учетную запись нарушител€. Ќо искать и привлекать к ответственности мошенников могут только правоохранительные органы. ќфициальна€ поддержка Olx
ќтветить — цитатой ¬ цитатник    |    Ќе показывать комментарий
 

ƒобавить комментарий:
“екст комментари€: смайлики

ѕроверка орфографии: (найти ошибки)

ѕрикрепить картинку:

 ѕереводить URL в ссылку
 ѕодписатьс€ на комментарии
 ѕодписать картинку